12日，央行上海分行發(fā)布的行政處罰信息顯示，環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被合計罰沒5939.41萬元，這也是第三方支付行業(yè)史上最大罰單。據(jù)統(tǒng)計，今年央行對支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)開出近60張罰單，罰沒金額超億元。
業(yè)內(nèi)專家表示，合規(guī)化、嚴(yán)監(jiān)管是支付行業(yè)發(fā)展的必然趨勢。未來，支付行業(yè)還應(yīng)進(jìn)一步回歸本源，加強(qiáng)安全管理和質(zhì)量建設(shè)，更好服務(wù)于產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
日前，央行上?？偛抗倬W(wǎng)發(fā)布的一則行政處罰單顯示，迅付信息科技有限公司（環(huán)迅支付）因“違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定”收到巨額罰單。
該罰單給予環(huán)迅支付警告，沒收違法所得968萬元，并處罰款4970萬元，合計罰沒金額5939萬元；并對該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。據(jù)了解，這是第三方支付行業(yè)史上最大一筆罰單。
環(huán)迅支付曾多次被罰
公開資料顯示，領(lǐng)取該罰單之前，環(huán)迅支付曾經(jīng)多次受罰。
“環(huán)迅支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定曾多次違規(guī)被重罰，這可能與違規(guī)接入外匯平臺遭到投資者密集投訴有關(guān)。”有業(yè)內(nèi)人士表示。
2018年11月底，環(huán)迅支付曾卷入一起金額高達(dá)數(shù)億元的“紅海行動”原油期貨詐騙事件，諸多投資人在一家名為top500FX虛假交易平臺交易后，環(huán)迅支付作為主要通道承擔(dān)了80%左右的資金流出，因此該虛假交易平臺以及支付公司均遭到投資人的舉報。
此外，2016年10月，迅付信息科技有限公司福州分公司未按照央行《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，被人行福州支行處22萬元罰款，并對1名相關(guān)責(zé)任人員處1.5萬元罰款。
2017年8月，迅付信息科技有限公司因其違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海總部沒收違法所得28.57萬元，并處以罰款150萬元，共計178.57萬元。
2018年8月，迅付信息科技有限公司因違反《反洗錢法》，以及《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被央行上海總部罰款170萬。
被罰的主要原因包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。
為非法平臺服務(wù)
為何屢禁不止？
近兩年為非法平臺提供結(jié)算服務(wù)的銀行及支付機(jī)構(gòu)，已經(jīng)因?yàn)檫`反“反洗錢”或者對主體審核不嚴(yán)格（未能充分做到KYC）、濫用支付接口等，屢屢被央行開出罰單。
“為什么第三方支付為炒幣、博彩提供支付通道的行為屢禁不止，這是需要我們認(rèn)真思考的問題。我認(rèn)為支付機(jī)構(gòu)、銀行一再違反‘反洗錢’，為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，仍然會是2019年的監(jiān)管重點(diǎn)。”一名支付機(jī)構(gòu)資深人士對記者表示。
“有些支付機(jī)構(gòu)主動對接違法平臺無非是為了利益。但也有支付機(jī)構(gòu)是因?yàn)榻尤氲纳虘籼?，監(jiān)測手段跟不上，所以會出現(xiàn)一些違規(guī)問題。”北京一家支付機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人此前對記者說。
近年來，為非法交易平臺提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的第三方支付機(jī)構(gòu)并不在少數(shù)。2018年，智付公司曾為境外多家非法黃金、炒外匯類互聯(lián)網(wǎng)交易平臺提供支付服務(wù)，通過虛構(gòu)貨物貿(mào)易，辦理無真實(shí)貿(mào)易背景跨境外匯支付業(yè)務(wù)被央行重罰。
此外，國付寶信息科技有限公司也曾因未按照規(guī)定為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易等原因在2018年被罰沒超4600萬元。
第三方支付平臺
支付寶和財付通是中國第三方移動支付市場兩寡頭，二維碼仍將長期占據(jù)移動支付主導(dǎo)地位。 支付寶從商業(yè)、生活、金融角度切入移動支付，微信依靠社交切入移動支付， 兩者壟斷第三方移動支付市場。
第三方互聯(lián)網(wǎng)支付市場份額
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