2025-2031年中國(guó)第三方支付行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)查及市場(chǎng)前景趨勢(shì)報(bào)告

發(fā)布時(shí)間：2021-10-02 03:29:59

《2025-2031年中國(guó)第三方支付行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)查及市場(chǎng)前景趨勢(shì)報(bào)告》共十一章，包含中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)投融資與機(jī)會(huì)分析，中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與前景分析，中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)格局分析等內(nèi)容。

報(bào)告編號(hào)R977250
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研究方法

內(nèi)容概況

智研咨詢組織編撰的《2025-2031年中國(guó)第三方支付行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)查及市場(chǎng)前景趨勢(shì)報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱“《報(bào)告》”）是中國(guó)第三方支付領(lǐng)域的專業(yè)市場(chǎng)研究報(bào)告，是第三方支付行業(yè)發(fā)展忠實(shí)的記錄者和見證者。旨在為中國(guó)第三方支付行業(yè)生產(chǎn)廠家、政府機(jī)構(gòu)、業(yè)界專家了解和掌握中國(guó)第三方支付發(fā)展脈絡(luò)提供全面參考。

《報(bào)告》自2017年開始出版，每年一版，目前已連續(xù)8年。智研咨詢研究團(tuán)隊(duì)持續(xù)跟進(jìn)第三方支付發(fā)展歷程，總結(jié)現(xiàn)狀、深化研究、探索規(guī)律，《報(bào)告》總計(jì)11章，從行業(yè)概述、市場(chǎng)環(huán)境、發(fā)展?jié)摿Αa(chǎn)業(yè)鏈分析、區(qū)域分布、競(jìng)爭(zhēng)格局、企業(yè)動(dòng)態(tài)、投融資分析、發(fā)展趨勢(shì)等多個(gè)方面，通過詳實(shí)的數(shù)據(jù)，全面總結(jié)和回顧了2023年第三方支付行業(yè)的新趨向、新亮點(diǎn)，同時(shí)對(duì)現(xiàn)存問題進(jìn)行了深度思考，為下一步第三方支付行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了一系列有益的建議和未來的展望。

第三方支付是指具有一定金融實(shí)力并獨(dú)立于銀行的企業(yè)或機(jī)構(gòu)，通過和銀行簽約的方式，以中介的形式為用戶提供網(wǎng)上交易服務(wù)的一種網(wǎng)上支付方式。根據(jù)業(yè)務(wù)類型不同，第三方支付的細(xì)分市場(chǎng)包括銀行卡收單、網(wǎng)絡(luò)支付、預(yù)付卡發(fā)行與受理。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2023年我國(guó)第三方支付市場(chǎng)交易規(guī)模為400.4萬億元，其中第三方移動(dòng)支付市場(chǎng)交易規(guī)模為354.2萬億元，第三方互聯(lián)網(wǎng)支付交易規(guī)模為29.8萬億元，其他交易規(guī)模為16.5萬億元。

第三方支付行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游包括支付技術(shù)提供商、終端設(shè)備制造商、支付系統(tǒng)提供商、銀行卡組織等。上游企業(yè)提供的技術(shù)和設(shè)備是第三方支付行業(yè)的基礎(chǔ)設(shè)施，它們的技術(shù)水平和產(chǎn)品質(zhì)量直接影響到第三方支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展和服務(wù)質(zhì)量。中游環(huán)節(jié)是連接上游技術(shù)與下游用戶的關(guān)鍵，它們提供支付服務(wù)，使得消費(fèi)者和商戶能夠便捷地完成交易。下游用戶主要包括各類商戶、消費(fèi)者、電商平臺(tái)、個(gè)人用戶等。

國(guó)內(nèi)第三方支付機(jī)構(gòu)主要有拉卡拉、易寶支付、隨行付、星驛付、快錢、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)、寶付、新國(guó)都、移卡、匯付天下、支付寶、微信支付、京東支付、翼支付、?？迫谕ā⒑侠麑?、銀盛支付等。其中拉卡拉是國(guó)內(nèi)首家數(shù)字支付領(lǐng)域上市企業(yè)。公司主要業(yè)務(wù)分為兩大類：數(shù)字支付業(yè)務(wù)、科技服務(wù)業(yè)務(wù)。2023年?duì)I收59.34億元，同比增長(zhǎng)10.6%，歸屬凈利潤(rùn)為4.58億元，同比增長(zhǎng)131.85%。易寶支付是中國(guó)知名的第三方支付機(jī)構(gòu)，作為行業(yè)支付的開拓者，易寶支付于2006年率先創(chuàng)立B端“行業(yè)支付”模式，始終專注于為企業(yè)和機(jī)構(gòu)客戶提供智能、便捷、可信賴的交易服務(wù)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)和數(shù)字化轉(zhuǎn)型。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方支付服務(wù)商，擁有全國(guó)范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付、移動(dòng)電話支付、銀行卡收單、基金銷售支付及跨境支付等全面的牌照及許可。是中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)常務(wù)理事單位、網(wǎng)聯(lián)清算創(chuàng)始股東。

智研咨詢研究團(tuán)隊(duì)圍繞中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、重點(diǎn)企業(yè)情況、產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)等方面進(jìn)行深入分析，并針對(duì)第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展中存在的問題提出建議，為各地政府、產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)聯(lián)企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)提供參考。

【特別說明】
1）內(nèi)容概況部分為我司關(guān)于該研究報(bào)告核心要素的提煉與展現(xiàn)，內(nèi)容概況中存在數(shù)據(jù)更新不及時(shí)情況，最終出具的報(bào)告數(shù)據(jù)以年度為單位監(jiān)測(cè)更新。
2）報(bào)告最終交付版本與內(nèi)容概況在展示形式上存在一定差異，但最終交付版完整、全面的涵蓋了內(nèi)容概況的相關(guān)要素。報(bào)告將以PDF格式提供。

報(bào)告目錄

第一章第三方支付的相關(guān)概述

1.1 第三方支付的定義

1.1.1 第三方支付的特征

1.1.2 第三方支付的分類

（1）支付平臺(tái)分類

（2）支付方式分類

1）線上支付方式

2）線下支付方式

1.1.3 第三方支付主體間的關(guān)系

1.2 第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展歷程

1.2.1 從交易功能層面劃分

（1）服務(wù)于交易的支付網(wǎng)關(guān)模式

（2）促成交易的信用中介模式

（3）創(chuàng)造交易的便捷支付工具模式

1.2.2 從行業(yè)應(yīng)用角度劃分

（1）面向個(gè)人客戶的生活服務(wù)應(yīng)用

（2）面向行業(yè)客戶的行業(yè)解決方案

（3）提供專業(yè)性更強(qiáng)的理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)

1.3 第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)

1.3.1 政策法律風(fēng)險(xiǎn)

1.3.2 網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)

1.3.3 金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

1.3.4 資金托管風(fēng)險(xiǎn)

1.4 第三方支付產(chǎn)業(yè)進(jìn)入障礙

1.4.1 資金實(shí)力障礙

1.4.2 人力資源障礙

1.4.3 業(yè)務(wù)資質(zhì)障礙

1.4.4 業(yè)務(wù)規(guī)模障礙

1.5 第三方支付產(chǎn)業(yè)鏈簡(jiǎn)介

1.5.1 第三方線上支付產(chǎn)業(yè)鏈

1.5.2 第三方支付線下產(chǎn)業(yè)鏈

第二章中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)環(huán)境分析

2.1 第三方支付產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境分析

2.1.1 第三方支付產(chǎn)業(yè)主要監(jiān)管政策

2.1.2 電子商務(wù)“十四五”發(fā)展規(guī)劃

2.1.3 第三方支付應(yīng)用市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)境

2.2 第三方支付行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

2.2.1 行業(yè)與宏觀經(jīng)濟(jì)相關(guān)性分析

2.2.2 國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境運(yùn)行分析

（1）國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析

（2）國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境預(yù)測(cè)

2.2.3 行業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位

2.3 第三方支付行業(yè)金融環(huán)境

2.3.1 金融環(huán)境運(yùn)行情況分析

2.3.2 人民幣國(guó)際化趨勢(shì)分析

2.3.3 支付體系運(yùn)行分析

2.4 第三方支付行業(yè)社會(huì)環(huán)境

2.4.1 社會(huì)公眾接受程度

2.4.2 居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)分析

2.4.3 居民支付習(xí)慣分析

2.4.4 互聯(lián)網(wǎng)用戶發(fā)展分析

（1）互聯(lián)網(wǎng)用戶規(guī)模

（2）網(wǎng)民網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用行為

（3）手機(jī)上網(wǎng)行為分析

（4）互聯(lián)網(wǎng)用戶屬性分析

2.5 第三方支付產(chǎn)業(yè)技術(shù)環(huán)境

2.5.1 第三方支付系統(tǒng)發(fā)展水平

2.5.2 第三方支付產(chǎn)業(yè)安全水平

2.5.3 手機(jī)支付技術(shù)環(huán)境改善狀況

第三章中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)整體市場(chǎng)規(guī)模分析

3.1 第三方支付產(chǎn)業(yè)牌照發(fā)放分析

3.1.1 第三方支付牌照發(fā)放綜述

3.1.2 支付牌照發(fā)放前后狀況

（1）牌照發(fā)放前行業(yè)存在的問題

（2）牌照發(fā)放后對(duì)行業(yè)影響分析

3.1.3 支付牌照的申請(qǐng)條件

3.2 第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)模分析

3.2.1 第三方支付市場(chǎng)交易規(guī)模

3.2.2 第三方支付細(xì)分市場(chǎng)份額

3.2.3 第三方線上支付注冊(cè)賬戶

3.3 第三方支付境外業(yè)務(wù)規(guī)模分析

3.3.1 第三方支付跨境業(yè)務(wù)發(fā)展背景

3.3.2 跨境電商外匯支付牌照企業(yè)數(shù)

3.3.3 第三方支付跨境業(yè)務(wù)服務(wù)領(lǐng)域

3.3.4 第三方支付跨境業(yè)務(wù)交易規(guī)模

3.4 第三方支付市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)

3.4.1 第三方支付線上注冊(cè)賬戶預(yù)測(cè)

3.4.2 第三方支付市場(chǎng)交易規(guī)模預(yù)測(cè)

3.4.3 第三方支付跨境業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測(cè)

第四章中國(guó)第三方支付細(xì)分業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/h4>
4.1 互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)吸引力
4.1.1 互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)規(guī)模分析
（1）互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)用戶規(guī)模
（2）互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)交易規(guī)模
（3）互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模預(yù)測(cè)
4.1.2 互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)SWOT分析
（1）互聯(lián)網(wǎng)支付在第三方支付行業(yè)中與其他支付方式相比的優(yōu)勢(shì)
（2）互聯(lián)網(wǎng)支付在第三方支付行業(yè)中與其他支付方式相比的劣勢(shì)
（3）互聯(lián)網(wǎng)支付在第三方支付行業(yè)中與其他支付方式相比的機(jī)會(huì)
（4）互聯(lián)網(wǎng)支付在第三方支付行業(yè)中與其他支付方式相比的威脅
4.1.3 互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)模式分析
（1）網(wǎng)關(guān)型支付模式
（2）信用但保型支付模式
（3）支付模式對(duì)比
4.1.4 互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)收益來源分析
4.1.5 互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)應(yīng)用場(chǎng)景分析
4.1.6 互聯(lián)網(wǎng)支付行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析
4.2 移動(dòng)支付行業(yè)吸引力
4.3 固話支付行業(yè)吸引力
4.4 數(shù)字電視支付行業(yè)吸引力

第五章中國(guó)第三方支付其他業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿Ψ治?/h4>
5.1 預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?/p>
5.1.1 預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)環(huán)境
5.1.2 預(yù)付卡發(fā)行與受理市場(chǎng)現(xiàn)狀
（1）預(yù)付卡銷售規(guī)模與特征
（2）預(yù)付卡消費(fèi)規(guī)模與特征
（3）企業(yè)預(yù)付卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)規(guī)模
5.1.3 預(yù)付卡發(fā)行與受理產(chǎn)業(yè)鏈
5.1.4 專用預(yù)付卡市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀
（1）上市公司預(yù)付卡發(fā)行情況
（2）領(lǐng)先連鎖企業(yè)預(yù)付卡支付情況
（3）專用預(yù)付卡支付特點(diǎn)分析
5.1.5 通用預(yù)付卡市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀
（1）通用預(yù)付卡發(fā)行主體分析
（2）通用預(yù)付卡市場(chǎng)規(guī)模分析
5.1.6 預(yù)付卡發(fā)行與受理系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析
（2）操作風(fēng)險(xiǎn)分析
（3）資金風(fēng)險(xiǎn)分析
（4）政策風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1.7 預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)創(chuàng)新建議
（1）功能與產(chǎn)品創(chuàng)新
（2）行銷手段創(chuàng)新
（3）產(chǎn)業(yè)鏈的延伸
5.1.8 預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)發(fā)展前景
5.2 銀行卡收單業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?/p>
5.2.1 銀行卡收單市場(chǎng)現(xiàn)狀分析
（1）網(wǎng)絡(luò)收單市場(chǎng)分析
（2）POS收單市場(chǎng)分析
（3）ATM收單市場(chǎng)分析
5.2.2 商業(yè)銀行收單業(yè)務(wù)布局分析
（1）國(guó)內(nèi)受理市場(chǎng)布局
（2）境外受理市場(chǎng)布局
（3）互聯(lián)網(wǎng)支付市場(chǎng)布局
5.2.3 銀行卡收單業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)重心分析
5.2.4 銀行卡收單業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益分析
5.2.5 銀行卡收單業(yè)務(wù)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)分析
5.2.6 銀行卡收單業(yè)務(wù)發(fā)展前景
5.3 貨幣匯兌業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?/p>
5.3.1 貨幣匯兌業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
5.3.2 貨幣匯兌業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)
5.3.3 貨幣匯兌業(yè)務(wù)與銀行的關(guān)系
5.3.4 貨幣匯兌業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)狀況分析

第六章中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)應(yīng)用領(lǐng)域前景分析

6.1 第三方支付產(chǎn)業(yè)應(yīng)用領(lǐng)域綜述

6.1.1 各應(yīng)用領(lǐng)域交易現(xiàn)狀

6.1.2 主要應(yīng)用細(xì)分領(lǐng)域費(fèi)率水平

6.2 網(wǎng)上零售支付領(lǐng)域

6.2.1 網(wǎng)上零售交易規(guī)模

6.2.2 網(wǎng)購(gòu)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及前景

6.2.3 網(wǎng)購(gòu)用戶支付方式偏好

6.2.4 網(wǎng)購(gòu)商戶接入方式偏好

6.2.5 網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析

6.2.6 網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物支付前景分析

6.3 航空客票支付領(lǐng)域

6.3.1 航空客票網(wǎng)上交易規(guī)模

6.3.2 航空客票網(wǎng)上支付現(xiàn)狀

6.3.3 在線旅行預(yù)訂分析

6.3.4 航空客票支付企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析

6.3.5 航空客票支付前景分析

6.4 網(wǎng)絡(luò)游戲支付領(lǐng)域

6.5 電信繳費(fèi)支付領(lǐng)域

6.6 公共事業(yè)繳費(fèi)領(lǐng)域

6.7 網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)支付領(lǐng)域

6.8 其他應(yīng)用支付領(lǐng)域

6.8.1 B2B支付領(lǐng)域分析

6.8.2 信用卡還款領(lǐng)域分析

6.8.3 教育市場(chǎng)領(lǐng)域分析

6.8.4 基金市場(chǎng)領(lǐng)域分析

6.9 各應(yīng)用行業(yè)拓展策略分析

第七章中國(guó)第三方支付產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)區(qū)域發(fā)展分析

7.1 第三方支付產(chǎn)業(yè)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)格局

7.2 上海市第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.3 北京市第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.4 深圳市第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.5 浙江省第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.6 江蘇省第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.7 福建省第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.8 其他省市第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.8.1 山東省第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.8.2 四川省第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.8.3 云南省第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.8.4 天津市第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

7.8.5 內(nèi)蒙古第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析

第八章中國(guó)第三方支付行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析

8.1 第三方支付企業(yè)總體經(jīng)營(yíng)格局分析

8.1.1 海外企業(yè)新型支付方式研究

（1）PayPoint發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）PayPoint業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析

（3）PayPoint發(fā)展歷程分析

（4）PayPoint運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)借鑒

8.1.2 國(guó)內(nèi)企業(yè)經(jīng)營(yíng)格局整體情況

8.2 第三方支付行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析

8.2.1 支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司經(jīng)營(yíng)分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)況分析

（2）企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況分析