2021-2027年中國互聯(lián)網保險行業(yè)市場行情動態(tài)及發(fā)展前景展望報告

第一部分產業(yè)環(huán)境透視

第一章互聯(lián)網保險行業(yè)發(fā)展背景分析

第一節(jié) 互聯(lián)網保險概述

一、互聯(lián)網保險定義

二、互聯(lián)網保險分類

三、互聯(lián)網保險渠道分析

第二節(jié) 互聯(lián)網保險發(fā)展的必要性

一、傳統(tǒng)代理人渠道增長乏力

二、銀保渠道受限量價齊跌

三、互聯(lián)網保險發(fā)展的意義

（一）從互聯(lián)網保險經營主體的角度來看

（二）從互聯(lián)網保險客戶的角度來看

第三節(jié) 中國互聯(lián)網保險的過去與現(xiàn)狀

一、互聯(lián)網保險發(fā)展歷程

二、互聯(lián)網保險主要模式與特征

（一）互聯(lián)網保險模式

（二）互聯(lián)網保險主要特征

第四節(jié) 以互聯(lián)網思維驅動保險業(yè)轉型發(fā)展

一、互聯(lián)網正在改變我們的商業(yè)世界和商業(yè)思維

二、當前互聯(lián)網思維在保險業(yè)還處于啟蒙階段

三、以互聯(lián)網思維驅動保險業(yè)轉型發(fā)展

四、優(yōu)化傳統(tǒng)運營模式，建立高效運營體系

第二章中國互聯(lián)網保險行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析

第一節(jié) 2020年中國宏觀經濟環(huán)境分析

一、中國GDP增長情況分析

二、工業(yè)經濟發(fā)展形勢分析

三、社會固定資產投資分析

四、全社會消費品零售總額

五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析

六、居民消費價格變化分析

七、對外貿易發(fā)展形勢分析

八、金融市場運行環(huán)境分析

第二節(jié) 政策環(huán)境分析

一、行業(yè)法規(guī)及政策

（一）《關于提示互聯(lián)網保險業(yè)務風險的公告》

（二）《關于規(guī)范人身保險公司經營互聯(lián)網保險有關問題的通知（征求意見稿）》

（三）《關于加快發(fā)展現(xiàn)代保險服務業(yè)的若干意見》

（四）《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》

（五）《互聯(lián)網保險業(yè)務管理暫行辦法》

（六）《關于加強互聯(lián)網平臺保證保險業(yè)務管理的通知》

二、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

第三節(jié) 社會環(huán)境分析

一、網絡普及帶動網民增長

二、網購市場日益成熟

三、網絡消費群體需求多樣化

四、網民對保險業(yè)關注度提升

第二部分市場深度調研

第三章互聯(lián)網保險所屬行業(yè)經營分析

第一節(jié) 互聯(lián)網保險所屬行業(yè)經營規(guī)模分析

一、經營互聯(lián)網保險業(yè)務公司數(shù)量

二、互聯(lián)網保險保費收入規(guī)模分析

三、互聯(lián)網保險渠道收入占比分析

四、互聯(lián)網保險投?？蛻魯?shù)量分析

五、互聯(lián)網保險滲透率分析

第二節(jié) 互聯(lián)網保險所屬行業(yè)經營效益分析

一、互聯(lián)網保險所屬行業(yè)經營成本分析

二、互聯(lián)網保險所屬行業(yè)盈利能力分析

第三節(jié) 互聯(lián)網保險行業(yè)險種結構及創(chuàng)新

一、互聯(lián)網保險行業(yè)險種結構特征

二、互聯(lián)網保險行業(yè)產品主要類別

（一）車險、意外險等條款簡單的險種

（二）投資理財型保險產品

（三）“眾籌”類健康保險

（四）眾安在線“參聚險”

三、互聯(lián)網保險行業(yè)產品創(chuàng)新情況

第四節(jié) 互聯(lián)網保險行業(yè)發(fā)展前景

一、互聯(lián)網保險潛在的風險

二、互聯(lián)網保險業(yè)務存在的問題

三、互聯(lián)網保險業(yè)務發(fā)展策略

四、互聯(lián)網保險行業(yè)發(fā)展前景

五、2021-2027年互聯(lián)網保險保費收入規(guī)模預測

六、2021-2027年互聯(lián)網人身險保費收入規(guī)模預測

七、2021-2027年互聯(lián)網財產險保費收入規(guī)模預測

第四章互聯(lián)網財險細分行業(yè)市場運營情況分析

第一節(jié) 互聯(lián)網財險行業(yè)運營數(shù)據分析

一、財產險行業(yè)基本情況分析

二、互聯(lián)網財險公司數(shù)量規(guī)模

三、互聯(lián)網財險保費規(guī)模分析

四、互聯(lián)網財險投?？蛻魯?shù)量

五、互聯(lián)網財險行業(yè)競爭格局

第二節(jié) 互聯(lián)網車險行業(yè)市場運營情況分析

一、車險行業(yè)基本面分析

二、車險行業(yè)銷售渠道格局

三、互聯(lián)網車險保費收入分析

四、互聯(lián)網車險行業(yè)競爭格局

五、互聯(lián)網車險行業(yè)創(chuàng)新動向

六、互聯(lián)網車險行業(yè)前景分析

第三節(jié) 互聯(lián)網家財險市場運營情況分析

一、家財險行業(yè)基本面分析

二、互聯(lián)網家財險產品創(chuàng)新動向

三、互聯(lián)網家財險營銷模式創(chuàng)新

四、互聯(lián)網家財險行業(yè)前景分析

第四節(jié) 互聯(lián)網貨運險市場運營情況分析

一、貨運險業(yè)務介紹

二、互聯(lián)網貨運險市場發(fā)展現(xiàn)狀

三、互聯(lián)網貨運險運營優(yōu)勢分析

四、互聯(lián)網貨運險產品創(chuàng)新動向

五、互聯(lián)網貨運險營銷模式創(chuàng)新

六、互聯(lián)網貨運險行業(yè)前景分析

第五節(jié) 其它財險細分市場運營情況分析

一、互聯(lián)網責任險市場運營動態(tài)

二、互聯(lián)網保證險市場運營動態(tài)

第五章互聯(lián)網人身險細分行業(yè)市場運營情況分析

第一節(jié) 互聯(lián)網人身險行業(yè)運營數(shù)據分析

一、人身險行業(yè)基本情況分析

二、互聯(lián)網人身險公司數(shù)量規(guī)模

三、互聯(lián)網人身險保費規(guī)模分析

四、互聯(lián)網人身險投?？蛻魯?shù)量

五、互聯(lián)網人身險行業(yè)競爭格局

第二節(jié) 互聯(lián)網意外險市場運營情況分析

一、意外險行業(yè)基本情況分析

二、互聯(lián)網意外險市場滲透率

三、互聯(lián)網意外險產品創(chuàng)新動向

四、互聯(lián)網意外險營銷模式創(chuàng)新

五、互聯(lián)網意外險行業(yè)前景分析

第三節(jié) 互聯(lián)網健康險市場運營情況分析

一、健康險行業(yè)基本情況分析

二、互聯(lián)網健康險運營模式分析

三、互聯(lián)網健康險產品創(chuàng)新動向

四、互聯(lián)網健康險營銷模式創(chuàng)新

五、互聯(lián)網健康險行業(yè)前景分析

第四節(jié) 互聯(lián)網壽險市場運營情況分析

一、壽險行業(yè)基本情況分析

二、壽險行業(yè)競爭格局分析

三、互聯(lián)網壽險市場滲透率

四、理財類壽險網銷情況分析

五、互聯(lián)網壽險營銷模式創(chuàng)新

六、互聯(lián)網壽險行業(yè)前景分析

第三部分競爭格局分析

第六章互聯(lián)網保險行業(yè)競爭形勢分析

第一節(jié) 互聯(lián)網保險企業(yè)競爭分析

一、互聯(lián)網保險企業(yè)保費排名

二、互聯(lián)網保險與傳統(tǒng)保險的競爭

（一）傳統(tǒng)險企加快互聯(lián)網布局

（二）互聯(lián)網大腕紛紛涉足保險業(yè)

（三）多家上市公司“覬覦”保險業(yè)

三、中外資互聯(lián)網保險企業(yè)的競爭

第二節(jié) 互聯(lián)網保險發(fā)展傳統(tǒng)保險行業(yè)的影響

一、對保險經營觀念的顛覆

二、對行業(yè)銷售入口的沖擊

三、對保險市場邊界的擴展

四、對行業(yè)服務要求的改變

五、對運營流程革新的挑戰(zhàn)

第七章互聯(lián)網保險行業(yè)商業(yè)模式體系分析

第一節(jié) 險企自建官方網站直銷模式

一、險企直銷網站建設現(xiàn)狀分析

二、自建官方網站需具備的條件

（一）資金充足

（二）豐富的產品體系

（三）運營和服務能力

三、自建官方網站模式優(yōu)劣勢

四、自建官方網站經營成效分析

五、自建官方網站模式案例研究

（一）人保財險網上商城

（二）泰康在線

（三）平安網上商城

第二節(jié) 綜合性電商平臺模式

一、綜合性電商平臺保險業(yè)務發(fā)展模式

二、綜合性電商平臺保險業(yè)務開展情況

三、綜合性電商平臺保險業(yè)務經營優(yōu)劣勢

四、綜合性電商平臺保險業(yè)務經營情況

（一）淘寶平臺保險業(yè)務經營情況

（二）蘇寧平臺保險業(yè)務經營情況

（三）京東平臺保險業(yè)務經營情況

（四）網易平臺保險業(yè)務經營情況

第三節(jié) 兼業(yè)代理機構網銷模式

一、保險兼業(yè)代理機構發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、保險網絡兼業(yè)代理機構主要類型

三、兼業(yè)代理開展網絡銷售的有利影響

四、兼業(yè)代理開展網絡銷售的制約因素

五、兼業(yè)代理機構網銷業(yè)務經營情況

（一）中國東方航空網站

（二）攜程旅行網

（三）芒果網

（四）工商銀行官網

第四節(jié) 專業(yè)中介代理機構網銷模式

一、保險專業(yè)中介機構發(fā)展現(xiàn)狀分析

二、保險專業(yè)中介機構開展網銷準入門檻

三、保險專業(yè)中介機構代理模式的類型

四、保險專業(yè)中介代理模式存在的問題

（一）產品單一

（二）銷售規(guī)模受到限制

（三）運營模式有待創(chuàng)新

五、保險專業(yè)中介代理模式案例研究

（一）慧擇保險網

（二）中民保險網

（三）新一站保險網

第五節(jié) 專業(yè)互聯(lián)網保險公司模式

一、專業(yè)互聯(lián)網保險公司建設現(xiàn)狀

二、專業(yè)互聯(lián)網保險公司優(yōu)勢分析

三、專業(yè)互聯(lián)網保險公司案例研究

（一）眾安在線

（二）安心財產保險有限責任公司

（三）泰康在線財產保險股份有限公司

四、專業(yè)互聯(lián)網保險公司運營模式探索

第八章海外互聯(lián)網保險行業(yè)運營經驗借鑒

第一節(jié) 海外互聯(lián)網保險市場發(fā)展分析

一、美國

（一）美國互聯(lián)網保險市場現(xiàn)狀

（二）美國互聯(lián)網保險消費的模式

（三）美國互聯(lián)網保險發(fā)展特點

二、英國

（一）英國互聯(lián)網保險發(fā)展現(xiàn)狀

（二）英國互聯(lián)網保險發(fā)展模式與階段

（三）英國互聯(lián)網保險發(fā)展趨勢

三、德國

（一）德國互聯(lián)網保險市場現(xiàn)狀

（二）德國互聯(lián)網保險模式創(chuàng)新

四、日本

（一）日本互聯(lián)網保險市場發(fā)展現(xiàn)狀

（二）日本互聯(lián)網保險發(fā)展原因

五、韓國

（一）韓國互聯(lián)網保險市場概況

（二）韓國互聯(lián)網保險發(fā)展特點

六、境外地區(qū)

（一）中國香港互聯(lián)網保險市場概況

（二）中國臺灣互聯(lián)網保險市場概況

第二節(jié) 海外不同類型互聯(lián)網保險公司經驗借鑒

一、壽險——日本Life net

（一）公司基本情況

（二）公司互聯(lián)網保險業(yè)務范疇

（三）公司銷售模式與策略分析

（四）公司經營成功因素總結

二、財險——美國Allstate

（一）公司基本情況

（二）公司互聯(lián)網保險業(yè)務范疇

（三）公司銷售模式與策略分析

（四）公司經營成功因素總結

三、比價公司——美國INSWEB

（一）公司基本情況

（二）公司互聯(lián)網保險業(yè)務范疇

（三）公司銷售模式與策略分析

（四）公司經營成功因素總結

四、比價公司——英國Money SuperMarket

（一）公司基本情況

（二）公司互聯(lián)網保險業(yè)務范疇

（三）公司銷售模式與策略分析

（四）公司經營成功因素總結

第三節(jié) 國外互聯(lián)網保險發(fā)展的經驗啟示

第九章互聯(lián)網保險領先企業(yè)經營戰(zhàn)略及業(yè)績 (ZY TL)

第一節(jié) 財險公司網銷經營戰(zhàn)略及業(yè)績

一、中國人民財產保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

二、中國平安財產保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

三、中國太平洋財產保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

四、陽光財產保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

五、美亞財產保險有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

六、中國大地財產保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

第二節(jié) 人身險公司網銷經營戰(zhàn)略及業(yè)績

一、國華人壽保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

二、泰康人壽保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

三、招商信諾人壽保險有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

四、中國人壽保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

五、平安人壽保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

六、中國太平洋人壽保險股份有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

七、太平人壽保險有限公司

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

第三節(jié)專業(yè)中介代理機構網銷經營戰(zhàn)略及業(yè)績

一、中民保險網

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

二、慧擇保險網

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

三、新一站保險網

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

四、智慧保險網

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

五、大特保

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)經營優(yōu)劣勢分析

部分圖表目錄：

圖表 1 互聯(lián)網保險具體內容

圖表 2 互聯(lián)網保險分類

圖表 3 互聯(lián)網保險渠道分類

圖表 4 中國互聯(lián)網保險發(fā)展歷程

圖表 5 互聯(lián)網保險官方網站模式運作流程

圖表 6 2016-2020年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖

圖表 7 2016-2020年國內生產總值構成統(tǒng)計

圖表 8 2016-2020年中國固定資產投資（不含農戶）變化趨勢圖

圖表 9 2016-2020年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖

圖表 10 2016-2020年中國城鎮(zhèn)居民人均可支配收入增長趨勢圖

圖表 11 2016-2020年中國貨物進出口總額變化趨勢圖

圖表 12 中國網民規(guī)模和互聯(lián)網普及率

圖表 13 2016-2020年網絡購物市場交易規(guī)模增長趨勢圖

圖表 14 2016-2020年中國互聯(lián)網保險保費收入規(guī)模統(tǒng)計

圖表 15 2020年中國互聯(lián)網人身險渠道收入結構圖

圖表 16 2020年中國互聯(lián)網財產險渠道收入結構圖

圖表 17 2016-2020年中國互聯(lián)網保險投?？蛻魯?shù)量統(tǒng)計

圖表 18 2016-2020年中國互聯(lián)網保險滲透率

圖表 19 2020年中國互聯(lián)網保險產品結構及占比圖

圖表 20 2021-2027年中國互聯(lián)網保險保費收入規(guī)模預測

圖表 21 2021-2027年中國互聯(lián)網人身險保費收入規(guī)模預測

圖表 22 2021-2027年中國互聯(lián)網財產險保費收入規(guī)模預測

圖表 23 2016-2020年財產保險原保費收入統(tǒng)計

圖表 24 2016-2020年中國互聯(lián)網財險保費收入規(guī)模增長趨勢圖

圖表 25 2016-2020年中國互聯(lián)網財險投?？蛻魯?shù)量統(tǒng)計

圖表 26 2020年中國互聯(lián)網財產保險企業(yè)保費收入排名

圖表 27 2020年中國車險行業(yè)銷售渠道結構及占比

圖表 28 2016-2020年中國互聯(lián)網車險保費收入統(tǒng)計

圖表 29 2016-2020年人身保險原保費收入統(tǒng)計

圖表 30 2016-2020年中國互聯(lián)網人身險保費收入規(guī)模增長趨勢圖

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