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團體保險是指以一張保險單為眾多被保險人提供保障的保險。團體保險是以集體單位作為承保對象，以保險公司和集體單位作為雙方當事人，采用一張保險單形式訂立合同。通常是以團體單位為投保人，單位內(nèi)工作人員為被保險人。團體保險的特點是： 因身體不健康的逆選擇因素小而免驗體格;因一張保單為眾多人服務(wù)而手續(xù)簡化; 因手續(xù)簡化，逆選擇因素小而保險費低廉的特點。但是為了防止逆選擇，在具體業(yè)務(wù)做法上一般有下列規(guī)定： (1) 團體的限制。投保單位必須是法人組織，被保險人必須是單位組織的成員。(2)團體內(nèi)必須要有75%的人參加保險。(3) 在一個團體內(nèi)，或按工齡、工資收入、職務(wù)等級分別定出保險金額，或是同一的保險金額。團體保險大都以一年為期限，每年更新保單，保險費可以由單位負擔，也可以由單位、個人共同負擔，保險費率按不同的職業(yè)有不同的標準。
智研咨詢發(fā)布的《2021-2027年中國團體保險行業(yè)市場專項調(diào)研及發(fā)展趨勢預(yù)測報告》共十章。首先介紹了團體保險行業(yè)市場發(fā)展環(huán)境、團體保險整體運行態(tài)勢等，接著分析了團體保險行業(yè)市場運行的現(xiàn)狀，然后介紹了團體保險市場競爭格局。隨后，報告對團體保險做了重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了團體保險行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預(yù)測。您若想對團體保險產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資團體保險行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具。本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫。其中宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場調(diào)研數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。
第一章團體保險及其概念
第一節(jié) 團體保險的成立
一、團體保險的含義
二、團體保險合同
第二節(jié) 團體保險的特征
一、風險選擇特殊
二、保險計劃靈活
三、經(jīng)營成本低廉
四、服務(wù)管理專業(yè)
第三節(jié) 團體保險的功能
一、團體保險的社會管理功能
二、團體保險的企業(yè)管理功能
三、團體保險的個人風險管理功能
第四節(jié) 團體保險的起源
一、國外團體保險的起源
二、我國團體保險的起源
第二章團體保險的種類及其內(nèi)容
第一節(jié) 團體人壽保險
一、團體人壽保險的主要險種
二、團體人壽保險的性質(zhì)
三、團體人壽保險合同的保障范圍
四、初年度保險費的計算
五、團體人壽保險的經(jīng)驗分紅及經(jīng)驗費率
第二節(jié) 團體健康保險
一、團體健康保險的主要險種
二、團體健康保險的性質(zhì)
三、團體健康保險的參保資格
四、團體健康保險的給付條件
五、團體健康保險的給付標準及期限
第三節(jié) 團體意外傷害保險
一、團體意外傷害保險的性質(zhì)
二、團體意外傷害保險的參保資格
三、團體意外傷害保險的給付條件
四、團體意外傷害保險的給付標準及期限
第四節(jié) 團體年金保險
一、企業(yè)年金的理論基礎(chǔ)
二、團體年金保險的主要類別
三、團體年金保險的性質(zhì)
四、合格計劃的要求
五、團體年金保險費的計算和繳納方式
六、團體年金保險的給付
第三章團體保險的經(jīng)營環(huán)節(jié)
第一節(jié) 團體保險產(chǎn)品的開發(fā)
一、產(chǎn)品需求分析
二、產(chǎn)品設(shè)計
三、產(chǎn)品推廣
第二節(jié) 團體保險的銷售
一、團體保險銷售的特性
二、團體保險的銷售渠道的選擇
三、團體保險的銷售過程
四、團體保險的銷售管理
五、團體保險的銷售傭金
第三節(jié) 團體保險的核保
一、大型團體的核保
二、小型團體的核保
第四節(jié) 團體保險的核賠
一、理賠所需的信息
二、人壽保險、意外死亡和肢體斷離保險的理賠
三、殘疾保險的理賠
四、健康保險的理賠
第五節(jié) 團體保險的財務(wù)控制
一、準備金的種類
二、經(jīng)驗返還和利益共享
三、風險管理
第六節(jié) 團體保險的再保險
一、團體保險再保險的作用
二、團體保險再保險的種類
三、團體保險再保險的安排
第四章部分國家和地區(qū)團體保險的發(fā)展及其借鑒
第一節(jié) 團體保險的發(fā)展
一、美國
二、歐洲
三、亞洲部分國家和地區(qū)
第二節(jié) 值得借鑒的幾個問題
一、充分認識發(fā)展團體保險的作用
二、積極改善發(fā)展團體保險的環(huán)境
三、合理選擇發(fā)展團體保險的領(lǐng)域
第五章我國團體保險的現(xiàn)狀分析
第一節(jié) 我國團體保險發(fā)展的沿革
一、建國初我國團體保險業(yè)務(wù)的發(fā)展情況
二、我國恢復(fù)保險業(yè)務(wù)以來團體保險的發(fā)展情況
三、我國團體保險業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及存在的問題分析
四、我國團體保險的發(fā)展
第二節(jié) 我國團體保險發(fā)展的需求分析
一、團體保險需求的因素分析
二、大力發(fā)展員工福利計劃,積極繁榮團體保險市場
第三節(jié) 我國團體保險發(fā)展的供給分析
一、影響團體保險供給的因素分析
二、我國團體保險供給的現(xiàn)狀
第四節(jié) 我國團體保險發(fā)展中的幾個問題
一、企業(yè)年金發(fā)展的政策瓶頸
二、買方市場與附加協(xié)議
三“利差損”成因
四、員工福利計劃和團體保險
第五節(jié) WTO與我國團體保險的發(fā)展
一、WTO相關(guān)條款對我國保險業(yè)的規(guī)定
二、加入WTO給我國團體保險業(yè)帶來的挑戰(zhàn)
三、加入WTO給我國團體保險業(yè)帶來的機遇
第六章我國團體年金保險所屬行業(yè)市場成本費用監(jiān)測分析
第一節(jié) 產(chǎn)品銷售成本分析
一、我國團體年金保險市場銷售成本總額分析
二、我國團體年金保險市場銷售成本率分析
三、不同所有制企業(yè)銷售成本率比較分析
第二節(jié) 銷售費用分析
一、我國團體年金保險市場銷售費用總額分析
二、我國團體年金保險市場銷售費用率分析
三、不同所有制企業(yè)銷售費用率比較分析
第三節(jié) 管理費用分析
一、我國團體年金保險市場管理費用總額分析
二、我國團體年金保險市場管理費用率分析
三、不同所有制企業(yè)管理費用率比較分析
第四節(jié) 財務(wù)費用分析
一、我國團體年金保險市場財務(wù)費用總額分析
二、我國團體年金保險市場財務(wù)費用率分析
三、不同所有制企業(yè)財務(wù)費用率比較分析
第七章我國團體年金保險所屬行業(yè)市場盈利能力監(jiān)測分析
第一節(jié) 利潤總額分析
一、我國團體年金保險市場利潤總額分析
二、不同所有制企業(yè)利潤總額比較分析
第二節(jié) 銷售毛利率分析
一、我國團體年金保險市場銷售毛利率分析
二、不同所有制企業(yè)銷售毛利率比較分析
第三節(jié) 銷售利潤率
一、我國團體年金保險市場及銷售利潤率分析
二、不同所有制企業(yè)銷售利潤率比較分析
第四節(jié) 成本費用利潤率分析
一、我國團體年金保險市場成本費用利潤率分析
二、不同所有制企業(yè)成本費用利潤率比較分析
第五節(jié) 總資產(chǎn)利潤率分析
一、我國團體年金保險市場總資產(chǎn)利潤率分析
二、不同所有制企業(yè)總資產(chǎn)利潤率比較分析
第八章中國團體保險行業(yè)標桿企業(yè)經(jīng)營分析
第一節(jié) 中國人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)基本信息
二、企業(yè)經(jīng)營情況分析
三、公司保險產(chǎn)品結(jié)構(gòu)分析
四、企業(yè)銷售渠道及網(wǎng)絡(luò)
第二節(jié) 中國太平洋人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)基本信息
二、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析
三、企業(yè)組織架構(gòu)分析
四、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績分析
第三節(jié) 新華人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)基本信息
二、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析
三、企業(yè)實際控制人情況
四、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績分析
第四節(jié) 中國平安人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)基本信息
二、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析
三、企業(yè)組織架構(gòu)分析
四、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績分析
第五節(jié) 太平人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)基本信息
二、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析
三、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績分析
四、企業(yè)銷售渠道分析
第六節(jié) 中國人民人壽保險股份有限公司
一、企業(yè)基本信息
二、企業(yè)主營業(yè)務(wù)分析
三、企業(yè)組織架構(gòu)分析
四、企業(yè)經(jīng)營業(yè)績分析
第九章我國團體保險的發(fā)展對策
第一節(jié) 我國團體保險的發(fā)展前景
一、保障制度社會化為團體保險發(fā)展提供了制度條件
二、企業(yè)管理科學化為團體保險發(fā)展提供了市場條件
三、經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)代化為團體保險發(fā)展提供了物質(zhì)條件
第二節(jié) 我國團體保險發(fā)展的定位和模式
一、我國團體保險的定位
二、我國團體保險的發(fā)展模式
第三節(jié) 我國團體保險的發(fā)展對策
一、改善團體保險發(fā)展的外部環(huán)境
二、促進團體保險業(yè)務(wù)發(fā)展的經(jīng)營策略
三、提升團體保險經(jīng)營的專業(yè)化水平
第十章團體保險的監(jiān)督管理 (ZY TL)
第一節(jié) 團體保險監(jiān)管的目的、原則與內(nèi)容
一、團體保險監(jiān)管的目的和基本原則
二、團體保險監(jiān)管的主要內(nèi)容
第二節(jié) 部分國家和地區(qū)團體保險的監(jiān)管實踐與借鑒
一、美國團體保險的監(jiān)管實踐
二、臺灣地區(qū)團體保險的監(jiān)管實踐
三、團體保險監(jiān)管的借鑒
第三節(jié) 我國團體保險的監(jiān)管實踐分析
一、我國團體保險的監(jiān)管實踐
二、我國團體保險監(jiān)管需要解決的三個問題
◆ 本報告分析師具有專業(yè)研究能力，報告中相關(guān)行業(yè)數(shù)據(jù)及市場預(yù)測主要為公司研究員采用桌面研究、業(yè)界訪談、市場調(diào)查及其他研究方法，部分文字和數(shù)據(jù)采集于公開信息，并且結(jié)合智研咨詢監(jiān)測產(chǎn)品數(shù)據(jù)，通過智研統(tǒng)計預(yù)測模型估算獲得；企業(yè)數(shù)據(jù)主要為官方渠道以及訪談獲得，智研咨詢對該等信息的準確性、完整性和可靠性做最大努力的追求，受研究方法和數(shù)據(jù)獲取資源的限制，本報告只提供給用戶作為市場參考資料，本公司對該報告的數(shù)據(jù)和觀點不承擔法律責任。
◆ 本報告所涉及的觀點或信息僅供參考，不構(gòu)成任何證券或基金投資建議。本報告僅在相關(guān)法律許可的情況下發(fā)放，并僅為提供信息而發(fā)放，概不構(gòu)成任何廣告或證券研究報告。本報告數(shù)據(jù)均來自合法合規(guī)渠道，觀點產(chǎn)出及數(shù)據(jù)分析基于分析師對行業(yè)的客觀理解，本報告不受任何第三方授意或影響。
◆ 本報告所載的資料、意見及推測僅反映智研咨詢于發(fā)布本報告當日的判斷，過往報告中的描述不應(yīng)作為日后的表現(xiàn)依據(jù)。在不同時期，智研咨詢可發(fā)表與本報告所載資料、意見及推測不一致的報告或文章。智研咨詢均不保證本報告所含信息保持在最新狀態(tài)。同時，智研咨詢對本報告所含信息可在不發(fā)出通知的情形下做出修改，讀者應(yīng)當自行關(guān)注相應(yīng)的更新或修改。任何機構(gòu)或個人應(yīng)對其利用本報告的數(shù)據(jù)、分析、研究、部分或者全部內(nèi)容所進行的一切活動負責并承擔該等活動所導(dǎo)致的任何損失或傷害。
01
智研咨詢成立于2008年，具有15年產(chǎn)業(yè)咨詢經(jīng)驗
02
智研咨詢總部位于北京，具有得天獨厚的專家資源和區(qū)位優(yōu)勢
03
智研咨詢目前累計服務(wù)客戶上萬家，客戶覆蓋全球，得到客戶一致好評
04
智研咨詢不僅僅提供精品行研報告，還提供產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、IPO咨詢、行業(yè)調(diào)研等全案產(chǎn)業(yè)咨詢服務(wù)
05
智研咨詢精益求精地完善研究方法，用專業(yè)和科學的研究模型和調(diào)研方法，不斷追求數(shù)據(jù)和觀點的客觀準確
06
智研咨詢不定期提供各觀點文章、行業(yè)簡報、監(jiān)測報告等免費資源，踐行用信息驅(qū)動產(chǎn)業(yè)發(fā)展的公司使命
07
智研咨詢建立了自有的數(shù)據(jù)庫資源和知識庫
08
智研咨詢觀點和數(shù)據(jù)被媒體、機構(gòu)、券商廣泛引用和轉(zhuǎn)載，具有廣泛的品牌知名度
品質(zhì)保證
智研咨詢是行業(yè)研究咨詢服務(wù)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)品牌，公司擁有強大的智囊顧問團，與國內(nèi)數(shù)百家咨詢機構(gòu)，行業(yè)協(xié)會建立長期合作關(guān)系，專業(yè)的團隊和資源，保證了我們報告的專業(yè)性。
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