金融標準檢測認證最新數(shù)據(jù)：已有2萬余個銀行網(wǎng)點通過國家標準認證

    根據(jù)最新披露，截至2020年11月底，全國已有25325個銀行營業(yè)網(wǎng)點通過國家標準認證，占銀行網(wǎng)點全國總量的11.3%。

    近日，《中國金融標準檢測認證白皮書(2020)》披露了金融標準領域多項最新數(shù)據(jù)。這份白皮書在人民銀行科技司指導下，由中金國盛聯(lián)合中國網(wǎng)絡安全審查技術和認證中心等多家機構共同編著。

    根據(jù)上述白皮書，目前，已有850款金融客戶端軟件完成標準認證。通過認證的金融客戶端軟件，在身份認證、邏輯安全、安全功能設計、密碼算法及秘鑰管理、數(shù)據(jù)安全等方面均達到了標準要求。

    一、已有2000余款金融客戶端軟件申請認證

    根據(jù)白皮書，截至2020年11月底，全國已有超過2萬個銀行營業(yè)網(wǎng)點通過認證，是2019年的1.7倍。

    銀行業(yè)網(wǎng)點服務認證始于2016年，依據(jù)《銀行業(yè)網(wǎng)點服務基本要求》(GB/T32320-2015)、《銀行業(yè)網(wǎng)點服務評價準則》(GB/T32318-2015)兩項金融國家標準開展。

    2016年，中金國盛率先在杭州地區(qū)開展認證試點。當前，獲證網(wǎng)點以國有大型商業(yè)銀行和城市商業(yè)銀行為主，農商行、農信社和村鎮(zhèn)銀行認證普及率較低。

    全國32個省市自治區(qū)直轄市中，海南、陜西、云南、天津、北京五省市網(wǎng)點認證覆蓋率均超過20%，青海、河南、吉林、西藏的銀行網(wǎng)點認證覆蓋率不足1%。

    2019年和2020年標準實施調研結果均顯示，通過銀行營業(yè)網(wǎng)點服務認證完成對標達標的銀行網(wǎng)點，其服務水平和服務質量得到明顯提升，消費者權益保護及風險防控能力同步增強。

    除了銀行網(wǎng)點認證之外，金融科技產(chǎn)品認證也值得關注。2019年9月，中國人民銀行下發(fā)《關于發(fā)布金融行業(yè)標準加強移動金融客戶端應用軟件安全管理的通知》，要求切實保障客戶端軟件安全。相關部門通過建立金融科技產(chǎn)品認證體系，將客戶端軟件、條碼支付受理終端、聲紋識別系統(tǒng)和云計算平臺等11種金融科技產(chǎn)品納入國家統(tǒng)一推行的認證體系(簡稱國推認證)，以行業(yè)標準和團體標準實施為手段，強化金融科技安全與質量管理。

    自金融科技產(chǎn)品認證推出以來，商業(yè)銀行、證券保險、非銀行支付機構等已對2000余款客戶端軟件提出認證申請，850款已完成認證，其中202款通過認證后已獲互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會采集并通過認證客戶端軟件備案公示。

    通過認證的金融客戶端軟件，在身份認證、邏輯安全、安全功能設計、密碼算法、秘鑰管理及數(shù)據(jù)安全等方面均達到了標準要求。

    金融科技檢測認證服務堅持柔性邊界的理念，通過“金融標準+檢測認證”的方式規(guī)范事前準入和事中監(jiān)管并做到風險可控，為金融科技創(chuàng)新營造寬松適度的發(fā)展環(huán)境。

    二、注冊資本1000萬元以上的認證機構僅有3家

    根據(jù)白皮書，截至2020年12月16日，現(xiàn)行有效的金融行業(yè)國家標準有65項，行業(yè)標準278項，團體標準39項，企業(yè)標準4194項。

    檢測認證是金融標準實施的重要途徑。已開展的認證業(yè)務，既有服務認證也有產(chǎn)品認證。其中，服務認證的業(yè)務種類更為豐富，占到60%。

    截至2020年12月16日，金融標準認證共計45項，較2019年底增長18%。目前，已在金融行業(yè)內應用的有27項金融服務認證，11項國推產(chǎn)品認證，7項一般產(chǎn)品認證。

    2020年新增認證為：不宜流通人民幣管理認證、中小銀行信息系統(tǒng)托管維護服務認證、IPv6金融應用認證、個人信用報告自助查詢終端認證、金融行業(yè)數(shù)據(jù)中心基礎設施等級認證、網(wǎng)上銀行服務認證、網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務認證7項。

    從檢測和認證行業(yè)的發(fā)展來看，截至2020年11月底，開展金融行業(yè)認證的認證機構達16家，同比增加45%；檢測機構18家，近三年，機構規(guī)?；境制?。

    截至2019年12月31日，具備開展金融領域認證資質的服務認證審查員和產(chǎn)品檢察員共計710人。同期末，檢測機構共有金融領域從業(yè)人員300人左右。

    盡管有資質開展金融標準檢測認證業(yè)務的機構數(shù)量逐年增加，但新增認證機構規(guī)模較小。迄今，注冊資本1000萬元以上的認證機構僅有3家。而且，業(yè)務開展也較為集中，實際開展認證業(yè)務的認證機構不足一半，在認監(jiān)委備案金融標準認證業(yè)務的機構僅有7家。

    盡管如此，自2017年以來，參與認證的獲證金融機構數(shù)量呈現(xiàn)爆發(fā)式增長。4年時間，認證證書發(fā)放量增長36倍。至2020年11月，以金融標準為依據(jù)的有效認證證書數(shù)量總計14520張。

    白皮書在總結部分認為，盡管國家將檢測認證工作作為工具引入金融領域不足10年，但檢測認證對提升金融產(chǎn)品和服務質量建設，推動金融標準實施，夯實金融基礎設施方面已經(jīng)發(fā)揮了顯著的作用。